Первая трудность, с которой порой сталкивается начинающий инвестор — это куда именно правильно инвестировать свои средства.
После тщательного анализа инвестор, как правило, приходит к выводу, что лучше всего инвестировать в ПАММ-счета.
Но тут возникает новый вопрос: как правильно выбирать ПАММ-счёт, чтобы получать доход. Основная сложность в огромном количестве предложений.
Выбор стратегии
Если речь идет о начинающем инвесторе, значит это человек с недостаточными знаниями и опытом для самостоятельной работы на фондовых рынкам. Поэтому одновременно с вопросом правильного выбора ПАММ-счёта инвестор выбирает и достойного управляющего.
А где его искать?
Ответ очевиден: на фондовой бирже. Но это специальная организация и доступ к ней строго ограничен. Поэтому инвестор регистрируется online на сервисах ПАММ-счетов. По сути это площадки, на которых встречаются инвесторы и трейдеры.
В России наибольшей популярностью пользуется, например, сервис Альпари. Настоятельно рекомендуем начинающему инвестору включить Альпари в список своих сервисов, но не ограничиваться только им одним.
Основным достоинством сервисов — это наличие необходимой и достаточной информации для анализа и выбора инвесторов:
При выводе средств берет комиссию, но взамен обеспечивает полную сохранность и кондифициальность инвестированных средств.
Так как трейдер не имеет доступа к средствам инвестора (деньги инвестора заблокированы на счету брокера).
При неудачном исходе торгов деньги со счета брокера отправляются на другого брокера. При удачных — средства возвращаются на счет инвестора. Так как трейдер получает лишь вознаграждение за торги (у него нет шанса украсть средства инвестора).
Инвестор, например, анализирует рейтинги трейдеров и ПАММ-счетов. Этим рейтингам можно доверять, потому что брокер заинтересован в том, чтобы:
- Инвесторы отдавали предпочтение именно наиболее успешным трейдерам.
- Более слабые управляющие стремились повысить свои рейтинг.
На формируемых управляющими (в текущий момент времени) ПАММ-счетах инвестор обращает внимание на:
- Размер капитала.
- Доли счетов как инвесторов, так и управляющего.
- Общее количество средств в управлении.
- Минимальная сумма для входа.
- Уровень кредитного плеча.
- Доступность торговых отчетов для инвесторов.
Одновременно с регистрацией на сервисе инвестор определяется с электронной платежной системой (ЭПС), через которую будет: не только пополнять, но и выводить счет.
Инвестор выбирает валюту, в котоой будет инвестировать. Настоятельно рекомендуем выбирать российские рубли.
Связано это не столько с вопросами патриотизма, как с экономитеской целесообразностью: при обмене валюты инвестор теряет часть своих средств.
История
На графике закрытых счетов инвестор анализирует стиль и особенности торгов данного управляющего. С помощью него инвестор рассчитывает ожидаемую доходность.
Особое внимание он обращает на просадки. Инвестор осознает, что просадки бывают у любого трейдера.
Ведь просадки — это не только результат ошибок управляющего, но и действий (целенаправленных или случайных) других участников рынка. По истории счетов важно понять как именно управляющий выходит из просадок.
Изучение торговой системы
Инвестор не ограничивается лишь анализом истории счетов. Он изучает стратегию торговой системы управляющего трейдера.
Инвестор обращает внимание на соотношение загрузки депозита (доля средств, учавствующих в торгах, к общей сумме депозита) и просадки.
При использовании, например ,агрессивной стратегии трейдер получает достаточно высокую прибыль, (но и риски полного слива депозита тоже высокие). А если выбирает трейдер консервативную стратегию, то прибыль невысокая.
Снижение рисков
На сервисе ПАММ-счетов есть специальная опция, ограничивающая убытки. Инвестор лично фиксирует размер приемлемого для себя риска.
Как только размер депозита снижается даже на 1% ниже установленного уровня, (депозит автоматически выводится на личный счет инвестора).
Инвестор ни в коем случае не ограничивается открытием одного счета. Даже если у управляющего трейдера стабильно высокие показатели торгов (чтобы снизить риски, инвестор создает свой ПАММ-портфель). В него он включает как минимум 3 ПАММ-счета. Причем осзнанно включает счета с различными стратегиями.
