РФ ратифицировала конвенцию против отмывания денег в 2001 году. С того времени в России есть соответствующий закон. Естественно, его название претерпело некоторые изменения.
Биометрия в борьбе против «отмывания» нелегальных доходов
Благодаря новым корректировкам, будет изменен режим по сбору биометрической информации клиентов. Новые ограничения могут затрагивать как юридические, так и физические стороны вопроса. Еще изменения коснутся платежных документов.
Термин «отмывание денег» возник в 1920-х годах. Именно тогда свою преступную деятельность начали первые наркобароны. Как правило, наркобароны – это предприниматели, занимающиеся отмыванием денег, и деньги, которые они получают от клиентов.
Существует предположение, что слово «отмывание» появилось, когда представители наркобизнеса решили открывать прачечные, для легализации преступных доходов. Тогда в западных языках существовало две формы слова « преступный»: « отмывание денег» и « отмывание незаконных сумм денег».
В 21 веке есть немало продвинутых способов по легализации нелегальных доходов. Например, при нарушении интернет- законодательных актов возможно нарушение авторского права. С самого начала преступные деньги добавляют в обширный поток законных средств.
С помощью вирусной технологии с террористами можно будет установить типовое соглашение, где будет отражена вся информация по этой теме.
Все это будет осуществлять мобильная служба, о существовании которой власти могут не догадываться. Благодаря вирусу деньги могут быть внесены через любое окно, где есть действующий почтовый клиент.
Потом все это далее разделяют по большому числу счетов. В результате исчезает проблема наличных денег, которую пытались решить правоохранители. Все разрешается намного проще и безболезненнее.
В итоге деньги выводятся за границу или вкладывают в бизнес. С каждым новым принятием законов это будет становиться все проще и эффективнее.
Европе Конвенция о борьбе против отмывания преступных доходов действует в 1990 года. Она содержит конкретные условия, как оплачивать незаконные доходы. Деньги становятся оружием возмездия.
Этот документ описывает подробно все нарушения, которые имеют связь с легализацией преступных денег. Но, как пишет один из авторов проекта, « эта Конвенция начинается с черного юмора, как анекдот, который повторяется из главы в главу в борьбе
Наиболее часто доходы легализуются благодаря банковским карточкам. Для этого используются счета физлиц или компаний-однодневок.
Если физлиц много, на этом фоне на них не возникает вопросов». Вот эта веселость и лежит в основе грядущих изменений. На такие карточные счета пересылаются и потом снимаются деньги.
Получается длинная вереница участников — каждый член общества оставляет себе примерно пятнадцать миллионов долларов. При желании это может быть десять или пятнадцать тысяч.
В РФ с 2016 года действует ограничение на ежедневное снятие денег. Это, пожалуй, самые либеральные ограничения в истории человечества.
Сумма не может быть более 600 тыс. руб. Многие люди не выдерживают этого колоссального напряжения и начинают злоупотреблять властью. Соответственно деньги становятся их главной причиной.
Также у банка есть право запроса документов о праве на деньги. Этот запрос можно подделать. Если вы пользуетесь фальшивыми документами, то можно поставить этот процесс под контроль. Это делается через обмен банкнотами.
С 2020 года банкам в РФ будет проще идентифицировать граждан. У чиновников появится право применять к вам « МУС», чтобы определить вашу платежеспособность.
Этому помогут корректировки в закон о противодействии отмывания денег. Если раньше вы или ваши близкие теряли деньги на рынке или пытались их спрятать, например, чтобы обмануть государство, то теперь такой возможности у вас нет.
Прежде всего, предлагается улучшение процесса по сбору биометрической информации граждан. Эта информация должна лежать в базе данных специально учрежденного отдела « Master and Customer Touring», например, при Отделе по борьбе
Финансовые структуры начнут делать фото клиентов и запись их голосов, при условии уведомления ЦБ РФ. Если появляется ошибка, это считается убедительным доказательством. У банков появится право использования данных из биометрической базы данных.
Это им поможет в проведении операций с физлицами. Сейчас информационные технологии делают более быстрыми и доступными.)
Распространенной причиной срывов – неумение с первого раза идентифицировать преступника и его жертвы. Необходимо практиковать раннее изучение преступников в группе.
В ряде стран законодательно запрещены свидания с убийцами, так как они считаются социально опасными личностями.
Также закон дает право гражданам не давать банкам биометрическую информацию о себе. Персональную информацию можно доверять только при полной уверенности в том, что лицо, о котором идет речь, действительно имеет место.
Эксперты указывают, что внедрение биометрии будет проходить поэтапно. Сначала будут составляться биометрические карты личности.
Биометрическая идентификация снизит численность мошенничеств и уменьшит возможности для легализации преступных доходов. В США применяется фототипия ДНК преступника.
Единая биометрическая система. Смотрите видео
